Rebalancing-Rechner

Rebalancing-Rechner

Trag deine Positionen und Zielgewichte ein. Der Rechner zeigt dir, was du kaufen oder verkaufen musst, um wieder auf deine Zielallokation zu kommen.

Methode
Position Aktuell Aktuell % Ziel % Verteilung Aktion
EUR
–
%
–
EUR
–
%
–
EUR
–
%
–
Depotwert gesamt –
Zu kaufen –
Zu verkaufen –

Order-Vorschlag

    So funktioniert dieser Rechner

    Mit der Zeit driftet jedes Depot von seiner Zielallokation ab, weil sich die einzelnen Positionen unterschiedlich entwickeln. Rebalancing bringt es zurueck ins Gleichgewicht.

    1. Trage je Position den aktuellen Wert in Euro und das gewuenschte Zielgewicht in Prozent ein.
    2. Optional: gib frisches Kapital an, das du zusaetzlich investieren willst.
    3. Waehle die Methode – komplett umschichten (kaufen & verkaufen) oder nur das neue Kapital verteilen (ohne Verkaeufe).
    4. Der Order-Vorschlag zeigt dir je Position den Kauf- oder Verkaufsbetrag.

    Tipp: Wer Steuern und Gebuehren sparen will, rebalanciert bevorzugt mit frischem Kapital (Methode "Nur neues Kapital") statt durch Verkaeufe – so werden keine Gewinne realisiert.

    Formel: Zielwert je Position = Zielgewicht x Gesamtwert (inkl. neuem Kapital); Order = Zielwert - aktueller Wert.

    Hinweis: Alle Berechnungen sind unverbindlich und stellen keine Anlage- oder Steuerberatung dar. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator fuer zukuenftige Renditen.